Por Adrian Middleton, Sword & Shield, PLLC · Read this page in English
El estatuto
La sección 440.105(4)(a)3 de los Estatutos de Florida declara ilegal que cualquier empleador no asegure a sabiendas la cobertura de seguro de compensación de trabajadores si este capítulo se lo exige. La sección 440.105(4) establece que quien viole la subsección comete fraude de seguros, sancionable bajo el párrafo (f):
| Valor monetario de la violación | Grado | Máximo bajo la s. 775.082 |
|---|---|---|
| Menos de $20,000 | Delito grave de tercer grado | 5 años |
| $20,000 o más, menos de $100,000 | Delito grave de segundo grado | 15 años |
| $100,000 o más | Delito grave de primer grado | 30 años |
La misma subsección criminaliza presentar evidencia falsa de cumplimiento (4)(a)1, descontar la prima del pago de los empleados (4)(a)2, hacer declaraciones falsas para obtener cobertura o evitar la prima (4)(b)5, tergiversar u ocultar la nómina o la clasificación para reducir la prima (4)(b)6, presentar evidencia falsa de cumplimiento o de elegibilidad para una exención (4)(b)7, y violar a sabiendas una orden de suspensión de trabajo (4)(b)8.
Qué significa 'valor monetario'
El Departamento y los fiscales generalmente miden el valor de un caso por no asegurar la cobertura según la prima que se evitó: el monto que el empleador debió haberle pagado a una aseguradora por la nómina sin seguro. Ese es el mismo número que la hoja de cálculo de la multa computa antes de duplicarlo. Una hoja de cálculo de la multa que muestra $60,000 de prima evitada es, a primera vista, un referido por delito grave de segundo grado. Esa es una de las razones por las que la decisión sobre los registros importa.
Quién hace el referido
El investigador de la Oficina de Cumplimiento que le entregó la orden trabaja para la División de Compensación de Trabajadores. Los casos criminales los investiga la División de Servicios de Investigación y Forenses (antes la División de Fraude de Seguros) dentro del mismo Departamento, y la sección 440.105(1)(a) ordena a la Oficina de Fraude de Compensación de Trabajadores reportar las violaciones al Fiscal del Estado, quien debe explicar cualquier decisión de no procesar dentro de 60 días. Los investigadores de cumplimiento refieren los casos al final del pasillo. Yo trabajé esos referidos desde ambos lados, incluidos grandes esquemas de cambio de cheques de nómina.
Los patrones que se refieren
- Nómina en efectivo o nómina por casas de cambio de cheques a una escala que no puede explicarse como ocasional.
- Una póliza con una nómina reportada que es una fracción de la nómina que muestran los registros bancarios (el caso 'considerado' de la s. 440.107(2)).
- Subcontratistas de fachada: entidades con un certificado de exención y sin negocio real, usadas para lavar nómina.
- Certificados de seguro o de exención alterados o fabricados.
- Seguir trabajando después de que se colocó la orden.
- Una segunda violación dentro de cinco años, que la sección 440.107(7)(d)2 considera un acto a sabiendas bajo la sección 440.105.
Por qué no da una declaración
El elemento que el Estado tiene que probar es que usted a sabiendas no aseguró la cobertura. La entrevista de campo del investigador está diseñada para establecer conocimiento: ¿Sabía que necesitaba una póliza? ¿Ha tenido una antes? ¿Por qué venció? ¿Cuánto tiempo llevan estos trabajadores con usted? ¿Cómo les paga? Cada respuesta honesta es un elemento del delito, y cada respuesta deshonesta es un delito aparte. La única respuesta correcta es que su abogado se comunicará con ellos.
El punto práctico
La mayoría de los empleadores a quienes se les entrega una orden nunca saben de un fiscal. Los que sí son, en su gran mayoría, los que hablaron, los que siguieron trabajando, o los que entregaron registros sin saber qué contenían.
Otras disposiciones penales en juego
- Sección 440.10(1)(g): no obtener una póliza o un endoso de Florida para empleados que realizan trabajo en Florida es un delito grave de segundo grado.
- Sección 440.05(4): un aviso falso de elección para estar exento es un delito grave de tercer grado.
- Sección 817.234: fraude de seguros en general, que a menudo se imputa junto con los delitos del Capítulo 440.
- Sección 489.127: contratar sin licencia, cuando el referido de licencias revela trabajo fuera del alcance de la licencia.
Si el investigador ya le hizo preguntas, llame ahora. Lo que se dijo todavía se puede manejar.
(850) 766-6825Defensa ante referido criminalPreguntas
Yo no sabía que necesitaba cobertura. ¿Eso es una defensa?+
El conocimiento es un elemento que el Estado debe probar. La ignorancia de la ley no es una defensa en abstracto, pero los hechos sobre qué sabía usted y cuándo son todo el caso, y debe desarrollarlos un abogado, no ofrecérselos voluntariamente a un investigador.
¿Pagar la multa termina la exposición criminal?+
Pagar la multa resuelve el caso civil. No obliga al Fiscal del Estado. En la práctica, el cumplimiento rápido, la cobertura y el pago pesan mucho en contra de que se siga adelante con un referido, y los usamos de esa manera.
¿Pueden acusar a mis trabajadores?+
La sección 440.105(4)(b)9 criminaliza presentar identificación falsa para obtener empleo o beneficios. Los trabajadores que usaron identidades falsas están expuestos, y los investigadores lo saben, que es una de las razones por las que las declaraciones de los trabajadores en la obra no son confiables.